План для
экспатов
Управление капиталом для тех, кто живет, работает или выходит на пенсию за рубежом.
Законные и налогово-эффективные стратегии, чтобы приумножать активы в разных странах и защищать семью в любой юрисдикции.
Международное финансовое планирование на Восточном побережье США
Sovereign — фидуциарный советник из Вены (Вирджиния). Мы выстраиваем международное финансовое планирование, мультивалютное управление инвестициями и налоговые стратегии для американцев за рубежом, людей с двойным гражданством и международных семей в Вирджинии, Вашингтоне, Мэриленде, Делавэре и Пенсильвании.
ЗАКАЗАТЬ ЗВОНОК →Две философии, один стандарт качества
Под ваш образ жизни
Sovereign строит портфель под ваш образ жизни и предлагает выбор из двух кастодиальных философий: Schwab — опора классического управления капиталом в США, Interactive Brokers* — платформа для тех, кто смотрит вперед.
Проверенная классика
«Schwab — более универсальный и удобный брокер для большинства инвесторов: сильные платформы, лучшие обучение и сервис, плюс полноценный банк».
Планирование в комплексе
«Инвесторам, которые хотят совместить инвестиции с долгосрочным планированием — накопления на колледж, трасты, благотворительность, — Schwab предлагает более широкую поддержку...».
Передовые технологии
«Interactive Brokers — платформа для профессионалов по всему миру: самые низкие ставки маржинального кредитования... и самые продвинутые торговые инструменты».
Доступ к мировым рынкам
«По охвату рынков с Interactive Brokers сравнится редкий брокер... торговля на 36 международных площадках... и дробные доли ETF».
* ОГОВОРКА: Interactive Brokers LLC — зарегистрированный брокер-дилер, Futures Commission Merchant и Forex Dealer Member, деятельность которого регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), Комиссией по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA); член FINRA и ряда других саморегулируемых организаций. Interactive Brokers не поддерживает и не рекомендует каких-либо вводящих брокеров, сторонних финансовых консультантов или хедж-фонды, включая Sovereign Wealth Management. Interactive Brokers оказывает клиентам услуги исполнения и клиринга. Приведенная информация не является рекомендацией, предложением или приглашением со стороны Interactive Brokers покупать, продавать или держать какие-либо ценные бумаги, финансовые продукты или инструменты либо следовать какой-либо инвестиционной стратегии. Interactive Brokers не делает заявлений и не несет ответственности за точность и полноту представленной информации. Логотип Interactive Brokers является зарегистрированным товарным знаком Interactive Brokers LLC.
Что мы делаем
Полный набор финансовых услуг для американцев за рубежом (экспатов) и международных семей, живущих в США и по всему миру: инвестиционная стратегия, налоговое и инвестиционное планирование.
Финансовое планирование для экспатов
Комплексные финансовые планы для экспатов и иммигрантов: денежный поток, сбережения, пенсионный доход, образование и важные жизненные события в разных странах. Особое внимание — объединению активов на родине со счетами в Северной Америке, чтобы план работал как единое целое.
Наследственное планирование
Наследственное планирование с учетом нескольких юрисдикций, правил США и того, как зарубежные активы перейдут выбранным бенефициарам. Структуры снижают административную нагрузку, защищают семью и отражают ваши долгосрочные пожелания.
Налоговое планирование
Международное налоговое планирование: избежать двойного налогообложения, применить налоговые соглашения и грамотно структурировать инвестиции с учетом статуса налогового резидента США. Услуга включает работу с налоговыми специалистами, чтобы инвестиционные решения соответствовали обязанностям по отчетности.
Инвестиции в недвижимость
Консультации по владению, покупке и продаже недвижимости в разных странах с учетом налогов, финансирования, валютного риска и долгосрочной доходности. Недвижимость рассматривается как часть общего портфеля, а не как отдельное решение.
Управление инвестициями
Инвестиционные портфели для международных инвесторов с учетом местных налоговых правил, валютной экспозиции и общего баланса активов. В приоритете диверсифицированные и экономичные стратегии под ваш профиль риска и цели.
Запишитесь на комплексный анализ инвестпортфеля
С какими вопросами приходят экспаты
Хватит ли вам средств на тот образ жизни, который вы хотите?
Мы работаем комплексно и индивидуально, учитывая и ваш образ жизни, и то, что вы хотите оставить после себя. Мы оцениваем все финансовые ресурсы — ликвидные и неликвидные инвестиции, недвижимость, пенсии и страхование, — чтобы цели были достижимы и устойчивы во времени.
Обсудить →Сможете ли вы обеспечить желаемый образ жизни, не попадая в зависимость от недвижимости и чрезмерных кредитов?
Мы оцениваем, как недвижимость вписывается в общую финансовую картину — источники дохода, брокерские счета, другие инвестиции, — чтобы она работала на долгосрочные цели, а не искажала их. Наш фокус — стратегия и целостность, а не отдельные предложения объектов.
Обсудить →Как законно снизить налоговую нагрузку, соблюдая правила США и обязательства в стране происхождения?
Налоговое планирование встроено в инвестиционные решения, пенсионные изъятия и наследственную стратегию, чтобы в долгосрочной перспективе у вас оставалось больше. Услуга включает работу с налоговыми специалистами, чтобы инвестиционные решения соответствовали обязанностям по отчетности.
Обсудить →Хватит ли вам средств на тот образ жизни, который вы хотите?
Мы работаем комплексно и индивидуально, учитывая и ваш образ жизни, и то, что вы хотите оставить после себя. Мы оцениваем все финансовые ресурсы — ликвидные и неликвидные инвестиции, недвижимость, пенсии и страхование, — чтобы цели были достижимы и устойчивы во времени.
Обсудить →Сможете ли вы обеспечить желаемый образ жизни, не попадая в зависимость от недвижимости и чрезмерных кредитов?
Мы оцениваем, как недвижимость вписывается в общую финансовую картину — источники дохода, брокерские счета, другие инвестиции, — чтобы она работала на долгосрочные цели, а не искажала их. Наш фокус — стратегия и целостность, а не отдельные предложения объектов.
Обсудить →Как законно снизить налоговую нагрузку, соблюдая правила США и обязательства в стране происхождения?
Налоговое планирование встроено в инвестиционные решения, пенсионные изъятия и наследственную стратегию, чтобы в долгосрочной перспективе у вас оставалось больше. Услуга включает работу с налоговыми специалистами, чтобы инвестиционные решения соответствовали обязанностям по отчетности.
Обсудить →Все финансовые задачи экспата
Единая система для американцев за рубежом и международных семей, охватывающая все стороны капитала, распределенного по разным странам.
Финансовое планирование
- Комплексный финансовый план
- Второе мнение по плану
- Пенсионная дорожная карта
- Колледж и планы 529
- Ведение планов 401(k) и SEP
Управление инвестициями
- Индивидуальная инвестиционная стратегия
- Диагностика портфеля
- Валютное хеджирование
- ESG и ценностные предпочтения
- Прозрачное сравнение комиссий
Наследство
- Координация между юрисдикциями
- Передача капитала наследникам
- Снижение налога на наследство
- Международные трасты
- Согласование права и налогов
Налоговое планирование
- Защита от двойного налогообложения
- Размещение активов с учетом налогов
- Льготы по международным соглашениям
- Экспатриация и выход из налогового резидентства
- Координация подготовки деклараций*
Недвижимость
- Купить или арендовать за рубежом
- Держать или продать
- Ипотека за рубежом
- Оценка арендной доходности
- Валютный риск в недвижимости
Аналитика, которую можно применить
Когда курс валюты меняется на двенадцать процентов за три недели
Что переоценка иены сделала с мировыми рынками и почему любой, кто хранит активы в одной валюте, а тратит в другой, живет с этим риском постоянно.
Доллар в центре мировой ликвидности
От его курса зависит, сколько ликвидности доходит до остального мира. Сильный доллар ужесточает условия везде, включая страну, в которой вы живете.
Американские пенсионные счета остаются американскими
Как ведут себя 401(k) и IRA после начала выплат и почему порядок изъятий важнее, когда за вами следит вторая налоговая служба.
Международная проверка: 7 вопросов для американцев за рубежом
Ответьте «да» или «нет» на семь вопросов — и увидите, какие международные темы могут касаться именно вас. Это тот же список, который мы разбираем на первой встрече. Ваши ответы нигде не сохраняются и никуда не отправляются.
- Вы гражданин США или владелец грин-карты и живете за пределами США или собираетесь переехать?
- Превышают ли ваши банковские и инвестиционные счета за пределами США в сумме $10 000 хотя бы раз в течение года?
- Есть ли у вас паевые фонды, ETF или инвестиционное страхование, купленные через банк или брокера за пределами США?
- Есть ли у вас пенсия или пенсионный план в другой стране?
- Есть ли у вас 401(k), IRA или Roth IRA, и живете ли вы (или планируете жить на пенсии) за пределами США?
- Есть ли у вас недвижимость в другой стране, или вы планируете купить либо продать ее за рубежом?
- Есть ли у вас активы или наследники больше чем в одной стране?
Ваши темы появятся здесь по мере ответов.
Информация носит ознакомительный характер и не является налоговой, юридической или инвестиционной консультацией. Требования к отчетности и пороговые суммы зависят от ваших обстоятельств и могут меняться; декларации и формы готовит ваш CPA или налоговый юрист.
Международное планирование: частые вопросы
Вы работаете с экспатами за пределами Вирджинии?
Да. Sovereign Wealth Management — фидуциарный зарегистрированный инвестиционный советник (RIA) из Вены, Вирджиния. Мы работаем с клиентами в Вирджинии, Вашингтоне, Мэриленде, Делавэре и Пенсильвании, а с американцами за рубежом — по видео и телефону в удобных часовых поясах.
Что такое PFIC и почему это важно для американцев за рубежом?
Passive Foreign Investment Company (PFIC) — это, если упрощать, неамериканский коллективный инвестиционный продукт, например иностранный паевой фонд или ETF. Для налогоплательщиков США PFIC означает карательное налогообложение и дополнительную отчетность по форме 8621. Мы помогаем не покупать такие продукты и вместе с вашим налоговым консультантом планируем аккуратный выход из уже имеющихся.
Что такое отчетность FBAR и FATCA?
Налоговые резиденты США, как правило, обязаны подавать FBAR (FinCEN Form 114), если их зарубежные финансовые счета в сумме хотя бы раз за год превысили $10 000. FATCA (форма 8938) применяется при более высоких порогах, которые зависят от статуса и страны проживания. Формы подает ваш CPA, а мы держим инвестиционную часть в порядке, чтобы отчетность оставалась простой.
Можно ли сохранить 401(k) и IRA при переезде за границу?
Обычно да, но важны детали: некоторые американские кастодианы ограничивают счета клиентов с зарубежным адресом, а новая страна может иначе облагать налогом выплаты или счета Roth. Мы заранее, до переезда, продумываем, где держать счета, у какого кастодиана и в каком порядке снимать деньги.
Как избежать двойного налогообложения в двух странах?
Инструменты — зачет иностранного налога (foreign tax credit), исключение заработанного за рубежом дохода (FEIE) и положения налоговых соглашений. Что подойдет лучше, зависит от вашего дохода, страны и сроков. Мы согласовываем инвестиционный план и план изъятий с вашими налоговыми специалистами в США и за рубежом.
Можно ли получить консультацию на русском или украинском языке?
Да. Мы консультируем на русском, украинском и английском языках — по видео, телефону или лично в нашем офисе в Вене, Вирджиния.
Составьте международный финансовый план
Капитал, распределенный по нескольким странам, требует ясной картины. Заполните короткий интерактивный планировщик, чтобы оценить долгосрочные цели и получить бесплатную консультацию по международной стратегии с учетом вашего образа жизни.
Sovereign Wealth
Management
Услуги
Правовая информация и план обеспечения непрерывности деятельности
Sovereign Wealth Management, LLC ("Adviser") has adopted a Business Continuity Plan ("BCP") pursuant to the Investment Advisers Act and the rules and guidance of the U.S. Securities and Exchange Commission ("SEC") and/or the laws of Virginia where the Adviser is registered. The purpose of the BCP is to define the strategies and plans that will be used by Adviser during a significant business disruption ("SBD"). The BCP is prepared to address both internal SBDs, such as a fire in Adviser's building, and external SBDs, such as a natural disaster, terrorist attack, or citywide power disruption.
План обеспечения непрерывности деятельностиIn the event of an SBD, Adviser will safeguard employee lives and firm property. Adviser will work to re-establish the systems necessary to quickly recover and resume operations, protect Adviser's books and records and allow Adviser's customers to transact business to the extent reasonable and practical under the circumstances. Adviser's BCP addresses: alternate office locations, customer access to funds and securities, financial and operational assessments, data backup and recovery, critical systems, alternative communications with customers, employees, and regulators, and critical business constituents.
Связь с консультантом и доступ к средствам и ценным бумагамIf you are not able to contact Adviser through our regular telephone number, please contact us by email at info@sovereign.global. For questions relating directly to accessing your funds and securities, please contact your custodian, Interactive Brokers, Charles Schwab or BitGo.
Масштаб возможных сбоевSBDs can vary in their scope, from only our firm's office, the business district where our firm is located, the city where we are located, or the whole region. Within each of these areas, the severity of the disruption can also vary from minimal to severe. During a SBD, the Adviser will continue to do business but the ability of Adviser to fully function will be dependent on outside sources outside of its control, including the availability of electricity, telephones, Internet, transportation, and the functioning of institutions and markets worldwide. Nothing in Adviser's BCP or this disclosure statement is intended to provide a guarantee or warranty regarding the actions or performance of Adviser.
Дополнительная информацияIf you have questions about our business continuity planning, please contact us at 703-713-2954 или info@sovereign.global.